Le secteur Bancaire et Assurances : Un environnement riche en contraintes
Le secteur bancaire et des assurances est l’un des plus complexes en matière de conception d’espaces clients et collaborateurs. En raison de sa nature réglementée, des enjeux de sécurité, et de la nécessité d’intégrer des processus métiers lourds, la création de parcours utilisateurs nécessite une attention particulière. Chez Suricats Consulting, nous avons développé une approche unique qui prend en compte ces spécificités afin de créer des solutions performantes et adaptées.
Les contraintes particulières du secteur
- Réglementation Stricte Le secteur bancaire et des assurances est soumis à une réglementation stricte, qu’il s’agisse de la protection des données personnelles (conformité RGPD) ou de la transparence des informations (exigences du devoir de conseil). Les interfaces doivent être conçues de manière à garantir une exploitation fluide et sécurisée des données tout en respectant ces normes.
- Accessibilité et Inclusivité Les utilisateurs des espaces clients et collaborateurs sont le grand public. Aussi il est important de prendre en compte une grande diversité de profils (âge, culture numérique, niveau de compréhension des produits financiers, etc.). Concevoir des interfaces accessibles à tous est essentiel pour garantir une expérience équitable et positive pour chaque utilisateur, quelle que soit sa situation. Complexité des Produits
- Les produits bancaires et d’assurance sont souvent complexes (produits d’épargne, de prévoyance, de crédit, etc.) et nécessitent une présentation simplifiée mais complète pour les utilisateurs. La conception de parcours utilisateurs dans ce domaine doit non seulement être ergonomique, mais aussi capable de guider les utilisateurs à travers des flux d’informations denses et parfois techniques.
L’Approche Suricats : collaborer avec les sachants
Conception en collaboration avec les experts métier, technique et juridique
La complexité des produits bancaires et d’assurance demande une compréhension approfondie des processus métiers. Nos ateliers de co-construction sont essentiels pour aligner les équipes métiers, juridiques et techniques autour d’un objectif commun. Nous utilisons des outils collaboratifs comme Figma, Miro, ou Mural pour affiner les parcours clients tout en intégrant les contraintes réglementaires et opérationnelles propres au secteur.
Dans le cadre de notre collaboration avec Covea, nous avons conçu des parcours clients harmonisés pour ses marques MMA, GMF et MAAF, en respectant les contraintes légales (exigences de transparence et devoir de conseil). Ce projet a impliqué des ateliers réguliers avec les équipes internes de Covea pour s’assurer que chaque parcours soit conforme aux normes tout en offrant une expérience fluide et sans surcharge d’informations.
Design inclusif et accessible : Une priorité absolue
Les interfaces bancaires et d’assurance doivent être accessibles à tous. Dans cette optique, nous appliquons des pratiques d’éco-conception et d’accessibilité rigoureuses dès la phase de création. Conformément aux normes RGAA (Référentiel Général d’Amélioration de l’Accessibilité), nous veillons à ce que nos parcours soient non seulement accessibles mais également adaptés à différents profils d’utilisateurs.
Nous utilisons des personae extrêmes, basés sur des profils très variés (âge, handicap, culture numérique) pour tester les interfaces dans différents contextes. L’objectif est d’assurer qu’aucun utilisateur ne soit laissé de côté, même en cas de diversité dans ses capacités physiques ou cognitives.
Simplicité et transparence dans la présentation des produits
L’un des plus grands défis pour les concepteurs dans le secteur bancaire et des assurances est de simplifier l’accès à des produits complexes. Nous nous efforçons de rendre l’information lisible et compréhensible, en réduisant les étapes du parcours et en éliminant le jargon technique. Cette pédagogie permet aux utilisateurs de comprendre plus rapidement les produits et services qui leur sont proposés, sans se sentir submergés par une information trop dense.
Nous avons imaginé un simulateur de devis fluide, qui permet de saisir des informations facilement et d’obtenir un résultat pertinent en quelques étapes seulement. Ce parcours est optimisé pour limiter l’effort utilisateur et garantir un résultat clair, tout en respectant les obligations légales d’information.
Nos clients : Une expérience confirmée dans le secteur
Nous avons eu l’opportunité de collaborer avec des acteurs majeurs du secteur bancaire et de l’assurance, ce qui témoigne de la solidité de notre approche. Parmi nos clients réguliers figurent Covea, Crédit Agricole, Natixis, BPCE, La Poste, MACIF et bien d’autres. Ces partenariats nous ont permis de démontrer notre expertise dans la refonte des espaces clients, l’optimisation des processus et la transformation digitale des parcours utilisateurs.
Si vous êtes dans le secteur bancaire ou de l’assurance et que vous souhaitez repenser vos espaces clients et collaborateurs, nos Suricats sont là pour vous accompagner dans cette transformation avec des solutions sur mesure, respectueuses des exigences réglementaires et adaptées à vos enjeux métiers. On se trouve un moment pour en discuter ?
